Compartilhando idéias para alcançar a liberdade financeira.

O sucesso da planilha sobre juros compostos, tanto em número de downloads como nos comentários apoiando a idéia, trouxe-me uma motivação maior para prosseguir com esta série prática sobre como fazer cálculos financeiros simples e úteis em planilhas Excel. Neste post, trataremos do cálculo da rentabilidade composta mensal e anual a partir de dados mensais.

Suponha que a rentabilidade total da Bolsa brasileira de agosto de 2007 até julho de 2010 tenha sido de 20,45%. Você saberia me dizer rapidamente qual foi a rentabilidade mensal e anual composta do índice?

Esta planilha foi desenvolvida para deixar claro qual é o tipo de cálculo a ser feito. Através de simples fórmulas, você poderá calcular qual foi a rentabilidade mensal e anual para qualquer tipo de investimento.

  • Nesta planilha você irá encontrar:

1. Retorno mensal do Ibovespa no período de Agosto de 2007 até Julho de 2010.

2. Cálculo dos juros compostos (rentabilidade total) através de uma única fórmula utilizando somarproduto e produto.

3. Cálculo da rentabilidade mensal a partir da rentabilidade total verificada.

4. Cálculo da rentabilidade anual a partir da rentabilidade total verificada.

5. Como transformar uma taxa anual em mensal e vice-versa.

6. Extra: Como criar textos prontos com uma referência variável. Ex: O retorno total do Ibovespa nos últimos 3 anos foi de 20,45%.

Todas as intruções sobre como utilizar a planilha estão dentro dela própria. Qualquer tipo de dúvida deixe sua opinião na caixa de comentários ao final deste post.

Faça o download da planilha HC Investimentos – Como calcular a rentabilidade mensal e anual

Clique para baixar (Excel 2007)

Acompanhe o site HC Investimentos em diversas mídias sociais:



Comentários em: "Planilhas – Como calcular a rentabilidade mensal e anual?" (13)

  1. Excelente, Henrique!

    Calcular a rentabilidade é uma das principais ferramentas que devemos aprender a manejar, se quisermos conseguir sucesso nos nossos investimentos.

    Baixei a planilha e, as always, está excelente!

    É isso aí!
    Um grande abraço, e que Deus os abençoe!

  2. Major disse:

    “COUNTA” – aprendi mais uma !

    Obrigado HC!

    • Henrique Carvalho disse:

      Olá Major!

      Utilizo bastante essa função em minhas planilhas. Realmente ajuda bastante!

      Abraço!

  3. Meu amigo, assim vamos ficar mal acostumados, tudo prontinho, rs.
    Obrigado por mais esse excelente trabalho.

    Abraço!

    • Henrique Carvalho disse:

      Que nada Jônatas!

      O importante é passar a informação da forma mais clara possível sempre!

      Abraço!

  4. paulo limeira disse:

    Henrique, parabéns pelo blog! Uma dúvida: se eu calcular a rentabilidade de um investimento utilizando o =XIRR do excel (a partir dos fluxos de caixa que o investimento gerou) e dividir pelo patrimônio, isso pode ser considerado o ROE (rentabilidade sobre o patrimônio)?

    • Henrique Carvalho disse:

      Olá Paulo!

      ROE é o lucro / patrimônio. Portanto, a própria fórmula do XIRR já lhe dará a rentabilidade no período.

      Abraços!

  5. Achei bem legal, porém tenho dúvida de como cálcular a rentabilidade em percentual de um investimento que tenha várias outras aplicações e resgates durante o mês e consequentemente no ano. Tentei fazer um preço médio, porém se usar somente o preço médio tenho a rentabilidade anual igual a mensal, vc conseguiria me ajudar?

    Obrigado

    • Henrique Carvalho disse:

      Olá Muricio!

      Essa dúvida é muito comum. Peço apenas um pouco de paciência para que eu faça um artigo bem completo e explicativo sobre o tema, disponibilizando uma planilha que possa ajudar todos vocês!

      Abraços!

  6. joaine disse:

    Boa tarde, nessa planilha consigo calcular a rentabilidade uma revenda de produtos agricolas?

  7. José Roberto Dias disse:

    Gostaria que tu formula-se uma planilha para funcionamento de uma Lan House
    Agradeço pela atenção

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