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Melhores Sites e Links para Índices Financeiros – E uma Planilha!

Neste artigo estarei disponibilizando as referências (sites e links) que utilizo para montar a minha base de dados dos índices financeiros. Índices de Inflação, CDI, Taxa Selic, Poupança, Dólar, Euro, Ibovespa, Ouro, Small Caps. Ideal para você realizar estudos sobre como estes índices se comportaram no passado, calcular correlações, retornos, riscos, etc.

Ainda, estarei colocando uma planilha para download gratuito contento o histórico de alguns índices, um meio automático de atualizá-los e como bônus, uma análise que responde a pergunta: Qual a diferença entre Taxa Selic e CDI?

Por que acompanhar diversos índices financeiros?

  • Ao acompanhar índices de inflação, como o IPCA ou IGPM podemos calcular qual é a nossa rentabilidade real. Fundamental para sabermos se nosso poder de compra aumentou ou diminuiu. Afinal, de que adianta ter uma rentabilidade de 20% ao ano se a inflação neste período for de 100%?
  • Ter um benchamark para nossa carteira. O CDI é um índice de referência utilizado por diversos fundos de investimentos. Como investimentos em diversas classes de ativos, devemos medir a eficiência de nossos resultados comparando a rentabilidade da carteira com o CDI no mesmo período, assim como os fundos multimercados fazem.

Sites e Links

  • IPCA – Histórico e Atual

PortalBrasil (1980 – 2010)

  • IGPM – Histórico e Atual

PortalBrasil (jun/1989 – 2010)

  • CDI – Histórico e Atual

PortalBrasil (1995 -2010)

  • Selic Diária – Histórico e Atual

Banco Central (Jun/1986 – 2010)

  • Selic Mensal – Histórico e Atual

Histórico – Yahii (1995 – 2010)

Atual – Yahii

  • Poupança – Histórico e Atual

PortalBrasil (1984 – 2010)

  • Dólar – Histórico e Atual

Histórico – Yahii (1970 – 2010)

Atual – Indicadores Financeiros, site da BMF

  • Euro – Histórico e Atual

Histórico – Yahii (fev/1999 – 2010)

Atual – Banco Santander

  • Ouro – Atual

Atual – Indicadores Financeiros, site da BMF

  • Ibovespa – Histórico e Atual

Histórico – YahooFinance (Abr/1993 – 2010)

Atual – Indicadores Financeiros, site da BMF

  • Small Caps (SMLL) – Histórico e Atual

Histórico – Site da BM&FBovespa (set/2005 – 2010)

Atual – Site da iShares

Planilha de Atualização

Saber onde coletar as informações dos índices financeiros é apenas uma pequena parte deste processo. Sem sombra de dúvidas,  a parte mais complicada se encontra na organização, manutenção e atualização (de forma automática) destes dados.

E é justamente nesta parte mais complicada que gostaria de ajudá-los de uma forma mais ampla. Afinal, minha missão no HC Investimentos é levar informações práticas e de qualidade para vocês leitores. Logo, desenvolvi esta planilha para você superar esta fase com facilidade. Entendo uma vez o processo utilizado na planilha, você poderá adaptá-lo para diversos outros índices e ativos.

Recursos da Planilha

Atualização da taxa mensal histórica do IPCA

Atualização da taxa mensal histórica do IGPM

Atualização da taxa mensal histórica do CDI

Atualização da taxa mensal histórica da Poupança

Bônus

  • Como é elaborado um processo de análise?

1. Bons sites como referências para base de dados

2. Importar estes dados para uma planilha

3. Organizar os dados em uma tabela

4. Atualizar automaticamente os dados

5. Analisar! Afinal, todo este processo deve ter um objetivo não é mesmo?!

  • Comparação da Rentabilidade Anual do IPCA x IGPM x CDI x Selic x Poupança (1995 – 2010):

O dragão da inflação. A planilha fornece as rentabilidades nominais de cada índice. Taxas acumuladas e anuais mostram como há um grande gap entre as a rentabilidade de investimentos indexados à taxa Selic e a poupança. Além disso, é possível ver como a inflação foi perversa neste período, sinalizando ajustes nos preços de mais de 7% ao ano.

Poupança x Inflação. Também é possível analisar a rentabilidade real do CDI, Taxa Selic e Poupança ao escolher entre IPCA ou IGPM para descontar suas rentabilidades nominais. Ao escolher o IGPM como nosso índice de inflação, temos que a poupança rendeu apenas +2,32% ao ano nos últimos 15 anos. Preocupante? Calma…piora!

Poupança = Risk Free? Ao analisar apenas os dados no período de janeiro de 1999 até outubro de 2010, a poupança teria uma rentabilidade real de -0,59%! Poupança = Risk Free? Melhor rever seus conceitos…

Agora é com vocês! Existem outros tipos de dados interessantes para se analisar nesta planilha, como a diferença entre CDI e Taxa Selic, mas vou deixar este dever de casa para vocês. Explorem a planilha, façam suas análises. Compartilhe-as conosco! Basta deixar um comentário aqui no blog!

(Excel versão 2007 | Excel versão 2003)

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Resultados do Sorteio!

A repercursão da planilha de planejamento financeiro foi excelente!

Só tenho a agrader a todos pelas palavras de elogio. Muito Obrigado!

Vamos ao sorteio?

Sorteio Twitter

O ganhador da planilha premium no Twitter foi @lu1zinho. Parabéns!

Soretio Comentários

A disputa pelos comentários foi mais acirrada. Dado o grande número de comentários, a pessoa provou ser realmente sortuda ao ganhar este sorteio.

A ganhadora da planilha premium nos Comentários foi a Flaviana. Parabéns!

Aproveitem e acessem o blog da sortuda!

PS – Para tornar o sorteio o mais justo possível, considerei apenas um único comentário por pessoa e eliminei meus próprios comentários no artigo.

Obrigado a todos pela participação. A planilha de planejamento financeiro é grátis e pode ser livremente distribuída. Portanto, se conhecem alguém com quem queiram compartilhá-la, sintam-se à vontade. Passem por e-mail, coloquem em fóruns, indiquem o artigo da planilha.

É esta colaboração que torna a internet este maravilhoso meio de comunicação. A junção de nossos conhecimentos certamente é maior do que uma simples soma de 1+1.

No próximo artigo

Amanhã, segunda-feira (08/11), farei a atualização mensal da carteira HC Investimentos, minha carteira de investimentos pessoal. Informações como a alocação da carteira, rentabilidade mensal e uma comparação com fundos profissionais do mercado serão disponibilizadas de modo claro e objetivo. Aguardem!

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A Melhor Planilha para Planejamento Financeiro

Planejar nossos investimentos para atingirmos a tão sonhada independência financeira é fundamental. Entretanto, realizar cálculos com inflação, imposto de renda e crescimento salarial pode não ser uma missão fácil para todos.

Portanto, é com este intuito de facilitar a vida de milhões de brasileiros em busca de sua independência financeira, que irei disponibilizar gratuitamente uma planilha que desenvolvi com o objetivo de realizar planejamentos financeiros.

Recursos da Planilha

  • Simples, Prática e Totalmente Personalizável

  • Resultados: Analise o que Realmente Importa!

  • Faça Novas Simulações e Compare-as com o Planejamento Anterior

Faça o download da melhor planilha para planejamento financeiro grátis! Excel 2007 ou Excel 2003.

(Excel versão 2007 | Excel versão 2003)


Planilha Premium

Gostaria de ter acesso à uma planilha ainda mais elaborada?

Definir um retorno esperado adequado para seu planejamento financeiro é uma tarefa difícil e que exige bastante estudo. Portanto, com o intuito de facilitar o cálculo do retorno esperado para seu planejamento financeiro, desenvolvi uma planilha premium em que você só precisa definir a alocação de uma carteira que contém mais de 15 ativos.

O retorno e o risco da carteira são calculados automaticamente, tendo seus resultados expressos através de um gráfico que lhe permite comparar a relação entre retorno e risco de diversos ativos, inclusive com a carteira simulada.

Veja um dos benefícios da planilha premium na imagem abaixo:

Além deste recurso, você terá acesso à uma base de dados com mais de 20 ativos e índices financeiros com dados desde 1994. A planilha premium ainda vem com uma série de vantagens para você levar ainda mais adiante o poder de um bom planejamento financeiro.

Esta planilha premium será dispobilizada para apenas 2 sortudos leitores do blog HC Investimentos através de um sorteio. Quer ser um deles?

Sorteio – Como participar?

1. Participe pelo Twitter – Basta seguir o twitter do HC Investimentos e dar um retweet (RT) no texto abaixo:

RT @hcinvestimentos: Quer ganhar a melhor planilha para planejamento financeiro? Siga-nos, RT e concorra! http://migre.me/1WDgc #hcinvestimentos

É importante utilizar exatamente o link (http://migre.me/1WDgc), pois a ferramenta que realiza o sorteio escolherá apenas 1 tweet entre os tweets com esse link.

2. Participe deixando um Comentário – Basta deixar um comentário neste post e pronto! Já está participando do sorteio.

Quer aumentar suas chances no sorteio?

Participe tanto pelo twitter como deixando um comentário!

Serão apenas válidos 1 único comentário e 1 único tweet.

O resultado do sorteio será realizado na manhã deste domingo, dia 07 de novembro. Aproveite para acompanhar o HC Investimentos em diversas redes sociais e saber em tempo real o resultado final!

Cruzem os Dedos e Boa Sorte!

Atualizado: Sorteio realizado! Os ganhadores foram Flaviana e @lu1zinho. Confiram os detalhes aqui!

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Planilhas – Como calcular a rentabilidade dos últimos 12 meses ou em qualquer período desejado

Com o intuito de auxiliar todos os investidores a realizar cálculos mais corretos e precisos sobre investimentos, seguimos nossa seção sobre planilhas do Excel disponibilizando hoje uma planilha capaz de calcular a rentabilidade nos últimos 12 meses, 24 meses ou em qualquer período desejado.

Caso não tenha realizado o download das planilhas anteriores, não deixe de conhecê-las clicando nos links abaixo:

1. Como calcular juros compostos?

2. Como calcular a rentabilidade mensal e anual?

O cálculo da rentabilidade nos últimos 12 meses é bastante utilizado no mercado pois reflete o quanto o investidor teria de lucro, caso comprasse o ativo há exatamente 12 meses (1 ano) atrás.

  • Nesta planilha você irá encontrar:

1. Retorno mensal do Ibovespa no período de Agosto de 2007 até Julho de 2010.

2. Cálculo do retorno composto nos últimos 12 meses e 24 meses.

3. Cálculo do retorno composto em qualquer período desejado. Basta escolher o mês de início desejado (ex. Outubro de 2008) e a planilha já faz todo o trabalho.

4. Extra: Como criar textos prontos com uma referência variável. Ex: “O retorno total do Ibovespa nos últimos 12 meses foi de 22,65%”.

Todas as intruções sobre como utilizar a planilha estão dentro dela própria. Qualquer tipo de dúvida deixe sua opinião na caixa de comentários ao final deste post.

Faça o download da planilha HC Investimentos – Como calcular a rentabilidade nos últimos 12 meses ou em qualquer período desejado.

Clique para baixar (Excel 2007)

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Planilhas – Como calcular a rentabilidade mensal e anual?

O sucesso da planilha sobre juros compostos, tanto em número de downloads como nos comentários apoiando a idéia, trouxe-me uma motivação maior para prosseguir com esta série prática sobre como fazer cálculos financeiros simples e úteis em planilhas Excel. Neste post, trataremos do cálculo da rentabilidade composta mensal e anual a partir de dados mensais.

Suponha que a rentabilidade total da Bolsa brasileira de agosto de 2007 até julho de 2010 tenha sido de 20,45%. Você saberia me dizer rapidamente qual foi a rentabilidade mensal e anual composta do índice?

Esta planilha foi desenvolvida para deixar claro qual é o tipo de cálculo a ser feito. Através de simples fórmulas, você poderá calcular qual foi a rentabilidade mensal e anual para qualquer tipo de investimento.

  • Nesta planilha você irá encontrar:

1. Retorno mensal do Ibovespa no período de Agosto de 2007 até Julho de 2010.

2. Cálculo dos juros compostos (rentabilidade total) através de uma única fórmula utilizando somarproduto e produto.

3. Cálculo da rentabilidade mensal a partir da rentabilidade total verificada.

4. Cálculo da rentabilidade anual a partir da rentabilidade total verificada.

5. Como transformar uma taxa anual em mensal e vice-versa.

6. Extra: Como criar textos prontos com uma referência variável. Ex: O retorno total do Ibovespa nos últimos 3 anos foi de 20,45%.

Todas as intruções sobre como utilizar a planilha estão dentro dela própria. Qualquer tipo de dúvida deixe sua opinião na caixa de comentários ao final deste post.

Faça o download da planilha HC Investimentos – Como calcular a rentabilidade mensal e anual

Clique para baixar (Excel 2007)

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