Planilhas – Como calcular a rentabilidade mensal e anual?

O sucesso da planilha sobre juros compostos, tanto em número de downloads como nos comentários apoiando a idéia, trouxe-me uma motivação maior para prosseguir com esta série prática sobre como fazer cálculos financeiros simples e úteis em planilhas Excel. Neste post, trataremos do cálculo da rentabilidade composta mensal e anual a partir de dados mensais.

Suponha que a rentabilidade total da Bolsa brasileira de agosto de 2007 até julho de 2010 tenha sido de 20,45%. Você saberia me dizer rapidamente qual foi a rentabilidade mensal e anual composta do índice?

Esta planilha foi desenvolvida para deixar claro qual é o tipo de cálculo a ser feito. Através de simples fórmulas, você poderá calcular qual foi a rentabilidade mensal e anual para qualquer tipo de investimento.

• Nesta planilha você irá encontrar:

1. Retorno mensal do Ibovespa no período de Agosto de 2007 até Julho de 2010.

2. Cálculo dos juros compostos (rentabilidade total) através de uma única fórmula utilizando somarproduto e produto.

3. Cálculo da rentabilidade mensal a partir da rentabilidade total verificada.

4. Cálculo da rentabilidade anual a partir da rentabilidade total verificada.

5. Como transformar uma taxa anual em mensal e vice-versa.

6. Extra: Como criar textos prontos com uma referência variável. Ex: O retorno total do Ibovespa nos últimos 3 anos foi de 20,45%.

Todas as intruções sobre como utilizar a planilha estão dentro dela própria. Qualquer tipo de dúvida deixe sua opinião na caixa de comentários ao final deste post.

Faça o download da planilha HC Investimentos – Como calcular a rentabilidade mensal e anual

Clique para baixar (Excel 2007)

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