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Melhores Sites e Links para Índices Financeiros – E uma Planilha!

Neste artigo estarei disponibilizando as referências (sites e links) que utilizo para montar a minha base de dados dos índices financeiros. Índices de Inflação, CDI, Taxa Selic, Poupança, Dólar, Euro, Ibovespa, Ouro, Small Caps. Ideal para você realizar estudos sobre como estes índices se comportaram no passado, calcular correlações, retornos, riscos, etc.

Ainda, estarei colocando uma planilha para download gratuito contento o histórico de alguns índices, um meio automático de atualizá-los e como bônus, uma análise que responde a pergunta: Qual a diferença entre Taxa Selic e CDI?

Por que acompanhar diversos índices financeiros?

  • Ao acompanhar índices de inflação, como o IPCA ou IGPM podemos calcular qual é a nossa rentabilidade real. Fundamental para sabermos se nosso poder de compra aumentou ou diminuiu. Afinal, de que adianta ter uma rentabilidade de 20% ao ano se a inflação neste período for de 100%?
  • Ter um benchamark para nossa carteira. O CDI é um índice de referência utilizado por diversos fundos de investimentos. Como investimentos em diversas classes de ativos, devemos medir a eficiência de nossos resultados comparando a rentabilidade da carteira com o CDI no mesmo período, assim como os fundos multimercados fazem.

Sites e Links

  • IPCA – Histórico e Atual

PortalBrasil (1980 – 2010)

  • IGPM – Histórico e Atual

PortalBrasil (jun/1989 – 2010)

  • CDI – Histórico e Atual

PortalBrasil (1995 -2010)

  • Selic Diária – Histórico e Atual

Banco Central (Jun/1986 – 2010)

  • Selic Mensal – Histórico e Atual

Histórico – Yahii (1995 – 2010)

Atual – Yahii

  • Poupança – Histórico e Atual

PortalBrasil (1984 – 2010)

  • Dólar – Histórico e Atual

Histórico – Yahii (1970 – 2010)

Atual – Indicadores Financeiros, site da BMF

  • Euro – Histórico e Atual

Histórico – Yahii (fev/1999 – 2010)

Atual – Banco Santander

  • Ouro – Atual

Atual – Indicadores Financeiros, site da BMF

  • Ibovespa – Histórico e Atual

Histórico – YahooFinance (Abr/1993 – 2010)

Atual – Indicadores Financeiros, site da BMF

  • Small Caps (SMLL) – Histórico e Atual

Histórico – Site da BM&FBovespa (set/2005 – 2010)

Atual – Site da iShares

Planilha de Atualização

Saber onde coletar as informações dos índices financeiros é apenas uma pequena parte deste processo. Sem sombra de dúvidas,  a parte mais complicada se encontra na organização, manutenção e atualização (de forma automática) destes dados.

E é justamente nesta parte mais complicada que gostaria de ajudá-los de uma forma mais ampla. Afinal, minha missão no HC Investimentos é levar informações práticas e de qualidade para vocês leitores. Logo, desenvolvi esta planilha para você superar esta fase com facilidade. Entendo uma vez o processo utilizado na planilha, você poderá adaptá-lo para diversos outros índices e ativos.

Recursos da Planilha

Atualização da taxa mensal histórica do IPCA

Atualização da taxa mensal histórica do IGPM

Atualização da taxa mensal histórica do CDI

Atualização da taxa mensal histórica da Poupança

Bônus

  • Como é elaborado um processo de análise?

1. Bons sites como referências para base de dados

2. Importar estes dados para uma planilha

3. Organizar os dados em uma tabela

4. Atualizar automaticamente os dados

5. Analisar! Afinal, todo este processo deve ter um objetivo não é mesmo?!

  • Comparação da Rentabilidade Anual do IPCA x IGPM x CDI x Selic x Poupança (1995 – 2010):

O dragão da inflação. A planilha fornece as rentabilidades nominais de cada índice. Taxas acumuladas e anuais mostram como há um grande gap entre as a rentabilidade de investimentos indexados à taxa Selic e a poupança. Além disso, é possível ver como a inflação foi perversa neste período, sinalizando ajustes nos preços de mais de 7% ao ano.

Poupança x Inflação. Também é possível analisar a rentabilidade real do CDI, Taxa Selic e Poupança ao escolher entre IPCA ou IGPM para descontar suas rentabilidades nominais. Ao escolher o IGPM como nosso índice de inflação, temos que a poupança rendeu apenas +2,32% ao ano nos últimos 15 anos. Preocupante? Calma…piora!

Poupança = Risk Free? Ao analisar apenas os dados no período de janeiro de 1999 até outubro de 2010, a poupança teria uma rentabilidade real de -0,59%! Poupança = Risk Free? Melhor rever seus conceitos…

Agora é com vocês! Existem outros tipos de dados interessantes para se analisar nesta planilha, como a diferença entre CDI e Taxa Selic, mas vou deixar este dever de casa para vocês. Explorem a planilha, façam suas análises. Compartilhe-as conosco! Basta deixar um comentário aqui no blog!

(Excel versão 2007 | Excel versão 2003)

Acompanhe o site HC Investimentos em diversas mídias sociais:



Carteira HC Investimentos – Agosto/2010 [+0,0049%]

  • Desempenho da carteira no mês

O índice bovespa voltou a ter mais um mês negativo, com perdas de -3,51%. E sabemos que em meses de perdas na bolsa é difícil conseguir uma boa rentabilidade em nossas carteiras. Entretanto, a Carteira HC Investimentos, com uma alocação em torno de 28% em Bolsa, alcançou uma rentabilidade positiva de 0,0049%.

Ao olhar este resultado fiquei bastante contente. Mesmo sendo uma rentabilidade muito pequena (tive até de aumentar as casas decimais para poder enxergar o ganho no mês) consegui respeitar a regra número 1 dos investimentos: Não perca dinheiro! Afinal, relembrando um antigo artigo, quanto maior for uma perda, mais difícil será recuperá-la.

  • Desempenho da carteira no ano

A Carteira HC Investimentos continua na dianteira com uma rentabilidade acumulada de 7,50% no ano. O CDI apresenta ganhos de 6,08% e a bolsa brasileira vive um ano ruim, com perdas acumuladas de -5,03%.

  • Comparação da Rentabilidade com Fundos Multimercados

Embora tenha comemorado bastante meu desempenho no mês, os fundos multimercados mantiveram-se firmes e conseguiram bons resultados no mês, próximos do CDI.

Acompanhe no gráfico abaixo a evolução da rentabilidade acumulada da Carteira HC Investimentos e de seus benchmarks.

A Carteira HC Investimentos continua superando todos os seus benchmarks em 2010. Agora a distância para o CSHG Verde está em apenas 1,04%. O destaque positivo do mês fica para o fundo Gávea Diversificado com rendimento de 1,24%. Já o destaque negativo vai para o Modal Eagle 60, que ainda não engrenou neste ano.

É importante lembrar que o benchmark oficial sempre será o CDI, porém, ao adicionar os melhores fundos multimercados como comparação, traçamos um objetivo de se equiparar a indústria de fundos profissionais.

Que tal analisarmos em detalhes a Carteira HC Investimentos para compreendermos seu desempenho no mês e no ano?

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Carteira HC Investimentos – Julho/2010 [+3,33%]

2010 pode não ser um bom ano para muitos que investem de forma concentrada em ações, já que o Ibovespa apresenta uma queda de -1,56% no ano. Entretanto, 2010 está sendo *excelente* para a carteira HC Investimentos, que acumula um impressionante ganho de 7,50%, acima até mesmo do CDI, cuja rentabilidade é de 5,15%.

Carteira HC Investimentos supera todos os tipos de multimercados no ano de 2010.

A rentabilidade no ano do melhor tipo de fundo multimercado, o multimercado estratégia específica, foi de 6,52% no ano de 2010, valor praticamente 1% abaixo da rentabilidade apurada na carteira HC Investimentos, de 7,50%. Veja mais detalhes neste link (PDF).

  • Desempenho da carteira no mês

Com o forte avanço do Ibovespa no mês de julho (10,80%), a Carteira HC Investimentos, com uma alocação em torno de 30% em Bolsa, alcançou uma rentabilidade de 3,33% contra um CDI de 0,86%.

Mesmo os melhores fundos multimercados não conseguiram um ótimo desempenho neste mês, tendo o melhor deles (CSHG Verde) um resultado de 1,44%.

Acompanhe no gráfico abaixo a evolução da rentabilidade acumulada da Carteira HC Investimentos e de seus benchmarks.

A Carteira HC Investimentos volta a superar todos seus benchmarks em 2010. É importante lembrar que o benchmark oficial sempre será o CDI, porém, ao adicionar os melhores fundos multimercados como comparação, traçamos um objetivo de se equiparar a indústria de fundos profissionais.

Vamos analisar em detalhes os motivos deste ótimo desempenho.

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Carteira HC Investimentos – Junho/2010 [-0,07%]

O índice bovespa já acumula uma perda de -11,17% neste ano de 2010. Se você está vendo seu capital diminuindo e sente-se desconfortável com a magnitude da perda, o site HC Investimentos é o local correto para você conhecer mais sobre uma estratégia pessoal de gestão de investimentos,  acumulando e preservando o seu tão suado dinheiro.

A carteira HC Investimentos, ao contrário da bolsa brasileira, acumula um ganho de 4,03% no ano. Acompanhe-nos neste artigo para descobrir mais sobre como obter sucesso em mercados difíceis e voláteis.

Seja seu próprio Fundo de Investimentos. A alocação de ativos é a maneira com a qual você distribui seus investimentos em sua carteira. É ela quem definirá o sucesso ou fracasso de suas aplicações. Portanto, tenha em mente uma estratégia bem definida do quanto se posicionar em cada ativo e classe de ativos.

  • O mês de Junho/2010

No mês de junho, o CDI teve uma rentabilidade de 0,79%. Já o índice bovespa teve uma rentabilidade de -3,35%, o que corroborou para uma rentabilidade líquida da carteira HC Investimentos de -0,07%.

Mês difícil, excelente gestão de carteira. Embora um resultado negativo (mesmo que tão pequeno quanto -0,07%) nunca seja de fato bom, ele foi comemorado por minha parte, já que diversos fatores apontavam para perdas bem maiores neste mês. A regra número 1 dos investimentos pôde ser aplicada em junho: Preserve seu capital.

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Carteira HC Investimentos – Maio/2010 [+0,72%]

O mês de maio trouxe de volta a elevada volatilidade para o mercado financeiro. O índice bovespa chegou a cair praticamente -15% durante o mês, fechando com um rendimento negativo de -6,64%.

Enquanto a preocupação e o desespero tomavam conta da mente de vários “investidores”, a carteira HC Investimentos pode desfrutar de enorme tranquilidade, apresentando um excelente rendimento de +0,72% no mês de maio.

  • Mágica, Segredo, Astrologia?

Com a bolsa caindo -6,64% quem obtém um resultado positivo é muito bem visto pelo mercado, criando até mesmo uma atmosfera mística perante a pessoa. Entretanto, não há nenhum segredo por trás das operações. Existe apenas uma excelente escolha dos investimentos, a alocação de ativos.

Alocação de ativos. A maneira com a qual você distribui seus investimentos em sua carteira é quem definirá o sucesso ou fracasso de suas aplicações. Portanto, tenha em mente uma estratégia bem definida do quanto se posicionar em cada ativo e classe de ativos.

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